发现一个奇怪的问题
为什么银行代销的基金净值总是晚一天?比如今天(23号),各基金公司都是显示的23号的净值,而银行却还是显示的昨天(22号)的净值?如果我今天要申购基金的话银行肯定是按它们网站上显示的净值(也就是昨天的净值)卖给我,那岂不不准确啦?万一昨天的净值高而今天的净值低,那我不亏了?真是郁闷..... 因我没有开通网银,只能到银行去申购,希望知道的基友详细解答解答,这个问题困扰我很久了,一直没有说出来,希望大家不要见笑.
银行只是代基金公司受理基金交易业务,收取的钱只是你申购基金的交易总金额(前端收费时含申购费),而不是基金份额.份额由基金公司确认. 通过银行申购基金,都会按当天基金净值计算基金份额(因为,银行在节.假日和正常交易日15:00以后不再受理基金交易业务).你介绍的情况只是银行公示基金净值在其他因素影响下,不及时.但不要为此担心通过银行交易会吃亏.
显示晚，算不会错的。
建议你办一张农行金穗卡，方便快捷。
不会的;因为银行不帮你确认份数,银行发给基金公司后由基金公司来确认是否成功和你的份额,而且对帐单也是基金公司寄给你;放心吧!!
银行以前一天的收盘价为准，而不是实时的买入价为准。所以你买基金时看到的基金净值总是晚一天。
银行一定是按当天的净值,不会搞错的,放心好了.
基金是未知价申购，今天的净值要到晚上才能算出来，今天白天的就是显示的昨天的。你看到的是对的。
放心好了，银行是按照基金公司的净值和规则进行交易的。 银行网站显示的基金净值会在第二天显示，因为银行网站这方面的功能设置不太理想，基金净值只供参考。基金申购确认是T＋2日，不影响。
不是吧,我也是在银行网站买的,是按当日净值,比如今天下午三点前是按今天净值交易的,没错,我计算过的.银行显示比较慢,但它也是到基金公司的,自然会算当日净值的.这个不必担心.
看这个网吧，每天约下午6点出净值，出的很快的，而且是当日的，你可根据此做出理性的判断。 祝您理财成功！
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