中国资本市场和西方资本市场的主要区别： 一是发展历程的不同。中国的资本市场只有20多年的历史（尽管清朝末期、民国时期也有债券、股票交易，但未能延续下来，与当代中国的资本市场没有什么继承性），是一个学习型、引进型、追赶型的资本市场；而西方的资本市场有300多年的历史，发展十分成熟，各种制度十分完善，尽管有各种各样的危机，但终究不会出大问题。 二是发展的环境、制度不同。首先是体制不同，中国是社会主义市场经济体制，资本市场能够较好地体现、落实国家和共产党的战略意图，国家的5年计划、中长期规划等等，都是资本市场发展的重要依据，国家要集中资源重点支持上海、深圳、北京等极少数城市的资本市场发展，交易所、金融机构主要集中在这些城市；西方信奉自由的市场体制，政府、政党对资本市场的直接影响相对较弱，有一套市场形成的制度，金融中心主要是依靠竞争形成的，不是主要依靠国家的政治力量来布局的。
资本市场是现代金融市场的重要组成部分,其本来意义是指长期资金的融通关系所形成的市场。但市场经济发展到今天,资本市场的意义已经远远地超出了其原始内涵,而成为社会资源配置和各种经济交易的多层次的市场体系。在高度发达的市场经济条件下,资本市场的功能可以按照其发展逻辑而界定为资金融通、产权中介和资源配置三个方面。
(一)融资功能本来意义上的资本市场即是纯粹资金融通意义上的市场，它与货币市场相对称，是长期资金融通关系的总和。因此，资金融通是资本市场的本源职能。(二)配置功能是指资本市场通过对资金流向的引导而对资源配置发挥导向性作用。资本市场由于存在强大的评价、选择和监督机制,而投资主体作为理性经济人，始终具有明确的逐利动机，从而促使资金流向高效益部门，表现出资源优化配置的功能。
(三)产权功能资本市场的产权功能是指其对市场主体的产权约束和充当产权交易中介方面所发挥的功能。产权功能是资本市场的派生功能，它通过对企业经营机制的改造、为企业提供资金融通、传递产权交易信息和提供产权中介服务而在企业产权重组的过程中发挥着重要的作用。
上述三个方面共同构成资本市场完整的功能体系。如果缺少一环节，资本市场就是不完整的，甚至是扭曲的。资本市场的功能不是人为赋予的，而是资本市场本身的属性之一。从理论上认清资本市场的功能，对于我们正确对待资本市场发展中的问题、有效利用资本市场具有重要的理论与实践意义。
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