进行营运资金管理的策略是怎样的?
进行营运资金管理的策略是怎样的?
营运资金管理策略包括营运资金的投资策略(需要拥有多少营运资金)和融资策略(如何为需要的流动资产融资) 1。流动资产的投资策略 (1)流动资产账户上的投资水平确定的决定因素:企业的不确定性;风险忍受程度。 (2)流动资产投资策略的种类:紧缩的流动资产投资策略;宽松的流动资产投资策略。
2。流动资产的融资策略 (1)流动资产及资金分类:永久性流动资产;波动性流动资产;短期资金;长期资金。 (2)流动资产融资策略分类; (3)融资策略的选择 取决于管理者的风险导向,同时受利率的短期、中期和长期负债之间的差异影响。
一般而言收益曲线(利率与借款期的关系)向上倾斜(借款期长,则利率高),但是有时候则相反。 匹配、保守和激进的融资策略,在特定的时间都可能是合适的,这取决于收益曲线的形状、利率的移动、未来利率的预测,尤其是管理的风险承受力。 以上是我对于这个问题的解答,希望能够帮到大家。
答:营运资金管理策略包括营运资金的投资策略(需要拥有多少营运资金)和融资策略(如何为需要的流动资产融资) 1.流动资产的投资策略 (1)流动资产账户上的投资...详情>>