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合同相对人的资信调查的内容主要体现在哪些方面?

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合同相对人的资信调查的内容主要体现在哪些方面?

合同相对人的资信调查的内容主要体现在哪些方面?

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  • 2018-05-16 22:53:10
      合同相对人的资信调查的内容主要有以下三个方面:首先,被调查企业的基本信息。其内容包括但不限于:①注册时间 与注册地点。注册时间较早的企业,说明公司经营能较好地应对市场风 险,相对成熟。注册地点比较特殊的企业,可能有诸如避税、审批等用 意,如在巴哈马、百慕大等地注册的公司管制较少、税收有优惠,应慎重 对待。
      ②公司名称、股权结构、注册资本、联系方式等。企业的资本 可以在一定程度上表明该企业的实力。联系方式很重要,以便于贵公司 以及贵公司委托的调查机构与被调查公司直接对话,深入了解其情况。 ③企业性质:有限公司、股份公司,还是合伙企业、个人企业,是否具备法人条件,是否能独立承担民事责任。
      ④如果从事的是特定行业,是否具有与主营业务相配套的资质(从业资质等级证书、特种行业经营许可 证);是否有固定的与业务相适应的专业技术人员和管理人员;是否具 备规范的企业管理体系和质量保证体系、技术装备能力等。其次,被调查企业的经营状况。其内容包括但不限于经营业绩、财 务状况、往来银行等。
      ①关于财务状况,可以要求被调查企业提供其近 两年的财务报告,近一月的财务报表等会计账簿信息。②可以要求被调 查企业提供往来银行的情况。特别是在委托银行做资信调查的情况,可 以通过该银行与对方银行之间的对话联系,了解对方资力和借贷信誉 等属于银行内部保密的情况;相比通过国际咨询公司去查询被调查企 业的资力和借贷信誉等情况,这类咨询公司一方面收费较高,另一方面 信息可能会有错漏,直接影响查询成本和查询质量。
      如果可能,可以要 求对方提供由其开户银行开具的资信证明文件等。最后,公司的管理状况。其内容包括但不限于人力资源、行业声 誉、以往信用情况等。对方的商业信誉是否良好,诸如产品质量是否存 有纠纷、履约能力情况;以及上下游产品链调查,主要市场竞争对手的 调查和履行情况等。
      此外,还可以要求对方与自己接触的意向,该意向说明可以让资信调查机构在调查中做有针对性的调查。考察时要注意 酿别信息,避免受虚假信息干扰。对于海外合作伙伴的资信调查,范围 建议放宽,对该企业的基本信息、财务会计管理制度、人事管理制度和 当地公司法规等各个方面了解得越全面,掌握的信息才能更真实,以 防范风险。
      

    卢***

    2018-05-16 22:53:10

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